反洗钱和反恐怖融资如何保护您在新加坡的业务？

新加坡支持打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的国际倡议。因此，新加坡作为金融行动特别工作组（FATF）成员，积极参与保护国家免受非法活动的侵害。

金融行动特别工作组是负责制定标准和监督反洗钱以打击恐怖主义融资和反扩散融资（AML/CFT/CPF）的国际机构。

AML（反洗钱）和 CFT（打击恐怖主义融资）框架在 保护企业 保护他们免受金融犯罪、声誉损害和监管处罚，我们将在下面的信息图中进行探讨。

新加坡的主要法律法规有哪些？

反洗钱和反恐怖融资的一些主要规定如下：

• CDSA
• 《运输安全法》
• 新加坡金融管理局反洗钱/反恐怖融资通知
• PSPM法案
• 金融行动特别工作组合规指南
• 针对慈善机构和非营利组织的反洗钱/反恐怖融资指南

AML、CFT 和 KYC 之间有什么区别？

AML、CFT 和 KYC（了解你的客户）都是金融合规中相互关联的概念，但它们的用途却各不相同。

例如，反洗钱（AML）的目的是防止和发现将非法所得伪装成合法收入的过程。反恐怖融资（CFT）旨在防止利用金融系统资助恐怖活动。了解你的客户（KYC）则用于验证客户身份，确保其合法且未参与非法活动。

关于作者

Ruby Rouben

Ruby 在审计领域拥有超过 16 年的丰富经验，其中大部分时间都致力于领导上市公司、高等院校、跨国公司、法定机构、政府部门等的内部审计和风险咨询工作。

近年来，Ruby专注于推进可持续发展咨询服务，主导对上市公司可持续发展报告流程的内部评估。这一转变凸显了Ruby致力于提升企业社会责任和环境管理水平的决心。

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