亚洲财富管理行业的增长
亚洲财富管理行业的增长有目共睹。即使在全球经济放缓、国际贸易战和地缘政治紧张的背景下，该行业预计仍将继续蓬勃发展。根据凯捷咨询公司发布的《世界财富报告》，尽管全球经济放缓、国际贸易战和地缘政治紧张局势加剧，但亚太地区高净值 (HNW) 财富基金在 7.9 年仍增长了 2019%。同期，高净值个人 (HNWI) 的数量增长了 7.6%。香港、中国大陆和台湾等主要亚洲国家和地区的高净值人士人口和财富增长均实现了两位数增长，而印度、韩国和新加坡等其他主要亚洲市场在 2019 年的增长则较为疲软，导致高净值人士人口增长放缓。在本文中，我们将探讨以下影响高净值人士财富增长的因素： 在新加坡设立家族办公室:香港高净值人士为何将财富转移到新加坡
传统上，新加坡和香港 主要金融中心 在亚洲，香港一直是资产和财富管理的热门地点。香港地理位置优越，毗邻中国内地，使其成为中国离岸财富的首选目的地。然而，香港近期的发展带来了更广泛的不稳定性，导致高净值人士和富裕家庭纷纷涌向新加坡。尽管香港仍然是通往中国内地的门户，并将继续作为重要的金融和财富管理中心，但富裕家庭将寻求分散风险，将财富转移到其他地区，而新加坡是其中的主要选择。在持续的不确定性和该地区财富持续增长的背景下，新加坡作为高净值人士和富裕家庭资产和财富管理首选地的声誉预计将进一步提升。新加坡作为亚洲富豪聚集地的重要吸引力在于其拥有几个关键因素。在宏观经济层面，新加坡稳定的政治环境和强大的法治是一个强大的卖点，因为它增强了富豪（尤其是中国投资者）的信心，让他们相信新加坡是存放财富和资产的安全港。其全面的双重征税协定和自由贸易协定网络为其营造了友好的商业环境。新加坡政府财富管理行业政策
新加坡政府出台政策，确保金融和资产管理行业得到良好监管和透明化。新加坡中央银行新加坡金融管理局 (MAS) 一直在不断推出新举措，并微调现有计划，以促进资产和财富管理行业的发展。例如， 可变资本公司最近成立，旨在为资产管理者提供更大的灵活性 在新加坡建立在开曼群岛、卢森堡和都柏林等传统基金所在地类似的投资基金结构。
新加坡具有吸引力的税收制度
具有竞争力的税收制度也提升了新加坡的吸引力。新加坡不征收遗产税或资本利得税，并且针对资产和财富管理行业提供一系列税收优惠，以激励资产管理者将他们管理的基金设在新加坡。新加坡是一个普通法管辖区，其既定的信托法以及促进信托行业发展的努力，使信托被广泛用作代际财富转移和继承规划的有用工具。再加上税收透明度和遵守国际标准，可以通过使用 英属维尔京群岛等离岸司法管辖区 除了开曼群岛之外，新加坡还因其发达的基础设施和有利于商业的环境而享有盛誉，成为一个可以建立真正商业实质的司法管辖区，因此成为了首选地点。 相关阅读： 新加坡对基金和基金经理征收哪些税？ 银行、资产管理公司、律师、会计师和其他专业服务提供商的强大生态系统、拥有世界一流设施的国际大都市的宜居性以及熟练劳动力的可用性都增强了新加坡的吸引力。这些与新加坡对外国人才的开放态度以及吸引希望移居新加坡并探索亚太地区增长机会的外国投资者的政策交织在一起，通过全球投资者计划为合格申请人提供新加坡永久居留权。新加坡家族办公室
因此，高净值人士和富裕家族纷纷寻求在新加坡设立家族办公室也就不足为奇了，这里的家族办公室数量也因此激增。众所周知，最大的火锅连锁店和最著名的真空机制造商背后的知名亿万富翁都在新加坡设立了家族办公室。富裕家族传统上通过控股公司或特殊目的公司持有投资和资产。这些跨越多个司法管辖区的复杂结构是为了保持机密性和防范风险。这给管理和效率带来了许多挑战。家族办公室弥补了其中的许多缺陷。它是一个为管理和监督高净值人士及其家族的财富而设立的实体。家族办公室是一个为富裕家族提供综合财富和家族服务管理的机构平台。更简单地说，家族办公室是一个提供定制化专业服务的组织，涉及投资管理、信托和遗产规划、税务和财务规划、风险和合规管理等各个方面，并越来越注重慈善事业、继任计划、治理、生活方式服务。新加坡单一家族办公室
单一家族办公室 (SFO) 聘请专职人员服务单一家族的需求，并整合和协调家族的所有财富事务。它使家族能够保持高度的控制力和隐私，同时确保与家族的目标、价值观和利益保持一致。家族办公室也为家族提供了一个平台，使其能够划清家族企业与家族自身业务之间的界限。没有“一刀切”的家族办公室架构模式。每种架构都取决于家族的具体需求，有些架构更侧重于投资管理，而有些则更侧重于遗产建设、财富传承、家族教育、慈善事业等。
设立新加坡家族办公室前的主要考虑因素
- 设立家族办公室的目的是什么——了解设立家族办公室的主要原因有助于设计最佳的家族办公室结构。
- 哪些类型的资产将被注入家族办公室——了解将注入的具体资产非常重要，因为可能需要获得具体的税务和法律建议，以促进有效规划，确定转移资产的最佳方法。
- 家族办公室的投资策略和投资授权是什么——确定家族的投资目标和风险偏好至关重要，这样才能制定出符合其风险状况和目标的适当投资策略。
- 发牌要求是什么以及有哪些税收优惠——家族办公室需要就其发牌要求获得法律和监管建议，并评估是否需要从新加坡金融管理局获得明确豁免。还必须获得税务建议，以确定适用于家族办公室的税收优惠。
- 家族办公室的持续运营要求是什么？家族办公室与普通公司一样，需要各种企业支持服务，例如 会计， 法律、信息技术、 公司秘书， 人力资源, 税务等服务。如果家族办公室不具备内部能力，则可能需要外包给外部服务提供商。
设立家族办公室的下一步计划是什么？
我们阐述了设立家族办公室的日益增长的趋势，以及高净值人士为何选择新加坡作为财富管理的首选之地。我们的专家团队能够帮助高净值人士了解新加坡的财富管理行业，并帮助您在短短几个小时内轻松设立家族办公室。
常见问题
亚洲的高净值财富正在增长吗？
是的。根据凯捷咨询的《世界财富报告》，尽管全球经济放缓、国际贸易战和地缘政治紧张局势加剧，但亚太地区的高净值人士 (HNW) 财富在 7.9 年仍增长了 2019%。同期，高净值人士 (HNWI) 的数量增长了 7.6%
香港高净值人士为何纷纷将财富转移到新加坡？
传统上，新加坡和香港作为亚洲领先的金融中心，一直是资产和财富管理的首选地点。香港地理位置靠近中国大陆，使其成为中国境外财富的首选目的地。然而，香港最近的发展造成了更广泛的不稳定，导致高净值人士和富裕家庭倾向于新加坡。
虽然香港仍然是通往中国的门户，并继续成为重要的金融和财富管理中心，但富裕家庭将寻求分散风险，将财富分散到其他地方，而新加坡是主要的地方。
家族办公室的目的是什么？
家族办公室是为管理和监督高净值人士及其家庭的财富而设立的实体。家族办公室是一个为富裕家庭提供综合财富和家族服务管理的机构平台。更简单地说，家族办公室是一个提供定制化和专业化服务的组织，涉及投资管理、信托和遗产规划、税务和财务规划、风险和合规管理等各个方面，并越来越关注慈善事业、继任规划、治理、生活方式服务。
设立家族办公室之前需要考虑哪些因素？
- 设立家族办公室的目标
- 将注入家族办公室的资产类型
- 家族办公室的投资策略和职责
- 提供许可要求和税收优惠
- 日常运营要求
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