谁不梦想减少他们的 新加坡个人所得税国家有很多不同的税收减免政策，您可以利用这些政策来节省开支。明智地利用这些税收优惠可以帮助您实现个人财务目标，例如积累财富、提前退休和自我投资。
我们列出了 7 种可以减少所得税的方法。
如何降低新加坡所得税
新加坡的所得税制度是累进制的，这意味着你赚得越多，缴纳的税款就越多。这样做的目的是找到许多可以抵扣或申请税收减免的项目。不过，先别太兴奋，因为个人所得税减免是有上限的。目前，这个上限设定为 $80,000新加坡元， 并且是您在任意给定评估年度的税收减免总额。
1.参加课程并提升你的技能
课程费用减免计划允许某些自学费用享受税收减免，以鼓励学生持续学习。这些可减免的费用包括能力倾向测试费、考试费、注册/入学费以及学费。
请记住，课程必须与您目前的工作或您计划从事的工作相关。这意味着，以娱乐、休闲、爱好或常识为重点的课程（例如摄影或语言课程）不符合减免条件。
最后，每年可申请的最高金额为 5,500 美元，因此，务必策略性地规划你的课程。如果你参加的课程能够帮助你转行，你仍然可以申请。例如，如果你正在从行政职位转行到金融职位，并且你参加的课程能够帮助你在新的职业发展中取得进步，那么你可以利用这门课程来申请税收减免。
2. 进行慈善捐赠
一举两得。为了获得税收减免，您可以向任何在新加坡注册为公共机构 (IPC) 的慈善机构捐款。
这些贡献可以采取多种形式，包括：
- 现金（来自企业和个人捐助者）
- 股份（仅限个人）
- 文物（来自企业和个人捐赠者）
- 艺术（公共艺术税收激励计划下）
- 土地和建筑物（来自企业和个人捐助）。
需要注意的是，只有捐赠未给捐赠者带来实际利益时，才有资格享受税收减免。您仍然可以就向IPC的捐赠申请250%的税收减免。此项减免期限已延长至31年2026月XNUMX日。
阅读有关如何 不同形式的捐赠可以减少你的税收.
3. 补充公积金
这是另一个帮自己省钱的好办法——给自己钱，少交税。听起来不错吧？
分解后，该过程看起来更加复杂：
- 充值您的公积金特别账户（如果您未满 55 岁）。
- 一旦完成后，您的税款将被自动扣除。
请注意，公积金现金充值的最高限额仍为：
- 您自己 8,000 新元；
- 为您的家庭成员额外发放 8,000 新元；
- 总税收减免： 每年高达 16,000 新元。
您还可以为父母的公积金账户充值（最高金额为 8,000 新元），并连同您的 Medisave 和补充退休计划 (SRS) 账户一起获得额外的税收减免。因此，每个评估年度的最高税收减免总额为 16,000 新元。
4. 国民服役回馈社会：战备军人救济
- 根据您是否在 2024 年履行了 NS 义务，您的税收减免 关键任命持有人（KAH） 继续 价格范围从 3,500 新元到 5,000 新元.
- 非 KAH 可享受最高 3,000 新元的税收减免。 一般人群 NSMan（非 KAH） 可享受税收减免 最高 3,000 新元.
- 只要您符合此项税收减免的资格，您的 配偶和父母 会自动收到 750 新元税收减免 该评估年度。
5. 人寿保险减免
从2023年评估年度起，强制性雇员公积金缴款以及自雇人士的MediSave/自愿性公积金缴款均可享受人寿保险减免。如果您从2023年评估年度起的总缴款额达到或超过5,000新元，则将不再有资格享受任何减免。
但是，如果您的总供款额低于 5,000 美元，您可以申请以下两个金额中较低的一个。您可以选择：
- 5,000 新元与您的公积金缴款之间的差额，或
- 最高可达您本人或您配偶的人寿保险价值或已付保险费金额的7%。
*请注意，意外和医疗保险的保费不适用。
6. 商务费用扣除额
每个企业主都知道，无论你经营的是小商店还是科技初创公司，总会有额外的运营成本。
不过，好消息是，你可以申报这些商务费用。以下是一些例子： 可抵税的业务费用 包括会计费用、广告费、公积金缴款、技能发展税、外国工人税等等。
要索取商业费用，有一些一般规则：
- 无论您是否实际付款，费用都必须已经发生（意味着您有法律义务支付）。
- 该费用必须与您的业务直接相关，并且您应该能够证明该费用与您的业务收入之间的联系（个人费用不可扣除，因为它们与您的业务无关）。
- 资本支出（如购买设备）不能直接扣除，但您可以申请这些资产的折旧。
- 您必须保留所有费用的适当文件至少五年以支持您的索赔。
7. 租金费用扣除
最后，同样重要的是，您还可以获得一些租金支出的税收减免。这指的是您在产生租金收入时产生的费用。您可以根据总租金收入的 15% 来申报这些费用。
租金收入涵盖出租房产时收到的所有款项，包括房屋租金、维护费以及家具及配件租金。租金押金通常被视为总租金的一部分，应纳税。但如果押金因租户损坏而没收，则可申报维修费用。
另外：
- 转租部分房产的收入也应纳税，并且必须根据出租的房间数量分配费用。
- 与租赁财产相关的任何保险赔偿也属于应税收入。
- 净租金收入（扣除允许的费用后）需缴纳所得税，且从到期日（而不是收到日）起征税。
新加坡所得税抵扣额简介
| Tips: | 税收减免 |
|---|---|
| 1. 参加课程 | 高达 5,500 新元 |
| 2. 向 IPC 进行慈善捐赠 | 捐赠金额的 250% |
| 3. 补充公积金 | 每个评估年度最高 14,000 新元
|
| 4. 国民服役人员救济 （适用于符合条件的国民服役人员的配偶和父母） |
5,000 年履行国民服役职责的关键任命持有人最高可获得 2024 新元 国民服役人员的配偶和父母最高可获得 750 新元 |
| 5. 人寿保险减免 | 保单价值的7% |
| 6. 业务费用扣除额 | 取决于你的开支 |
| 7. 租金费用扣除 | 总租金收入的 15% |
申请税收减免和抵扣最重要的环节之一是文件记录。务必提前规划，并整理好所有收据。如果您不确定如何减税，我们可以为您提供指导，并帮助您完成所得税申报流程。
这篇文章是由贡献 价值冠军.
减少所得税的常见问题
新加坡的个人所得税税率是多少？
- 新加坡采用累进所得税制，所得税税率为0%-24%。
我是外国人。新加坡的所得税制度对我而言如何运作？
- 对于在新加坡工作的外国人，其收入在新加坡的纳税条件如下：
- 如果你在新加坡工作 60天以内 在一个日历年内，您在本地的收入将免征税。此豁免不适用于非居民公司董事、公共演艺人员、专业人士（包括外国专家）、演讲者、御用大律师、顾问、培训师、教练等。
- 如果您在新加坡居住或工作 61到182天 在一个日历年中，您的收入将按 15% 或个人居民税率征税，以较高者为准。
- 如果您在新加坡居住或工作 183天或更长时间 在一个日历年内，您的收入将按照个人居民税率征税。
- 如果您在两年内连续在新加坡居住或工作至少 183 天，您的收入将按个人居民税率征税。
- 如果您连续三年在新加坡居住或工作，您的所有收入将按居民税率征税。
- 一个日历年内至少 183 天
- 连续两年至少183天
- 连续3年
我怎样才能减少新加坡的个人所得税？
- 新加坡提供各种税收减免政策，帮助您减少个人所得税。一些常见的减免方式包括：
- 向 IPC 进行慈善捐赠
- 充值您的公积金特别账户
- 参加课程来提升自己
我可以通过慈善捐款获得多少税收减免？
- 为了获得慈善捐款的税收减免，您首先必须确保该慈善机构在新加坡注册为公共机构 (IPC)。这样，您就可以根据捐款金额获得高达 250% 的税收减免。
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